Clonagem de cartões: consequências, estratégias e medidas preventivas

Junte-se a Rob Leiponis e Heather Glezen em uma conversa com o apresentador Daniel Litwin sobre um problema comum no setor bancário: a clonagem de cartões. Ouça enquanto eles abordam questões complexas sobre o aumento das tentativas de clonagem, as consequências desse crime, as medidas preventivas que bancos e cooperativas de crédito podem adotar e muito mais.

Transcrição:

Olá a todos e sejam bem-vindos a mais um episódio de "A Bit About", um podcast da Parabit. Eu sou o apresentador deste episódio. Daniel Litwin, a voz do B2B Folks, muito obrigado por se juntar a nós em mais um episódio do programa. Continuamos a explorar tópicos relevantes, principais tendências, tecnologias e tudo o que está moldando o setor de segurança.

Enquanto exploramos o tema de hoje, certifique-se de acessar nosso site, Parabit.com. Repetindo, Parabit.com, você encontrará não apenas episódios anteriores e futuros do nosso podcast, mas também mais informações sobre nossas soluções e serviços, além de um contexto adicional sobre os tópicos que abordaremos hoje. Portanto, não deixe de fazer isso e de se inscrever no Apple Podcasts e no Spotify para ouvir os próximos episódios e ter acesso a todo o catálogo de conversas anteriores do A Bit About.

O episódio de hoje do podcast é, obviamente, especial. Estamos aqui no estúdio com a equipe da Parabit. E hoje, vamos abordar uma tendência importante que não só é um problema comum para processadores de pagamento, varejistas, bancos, etc., como também está aumentando. Está se tornando cada vez mais comum e seus impactos negativos também.

Esse problema seria a clonagem de cartões. Sim. Clonagem de cartões. Isso ocorreu no último ano, de acordo com dados da FICO.

O número de cartões comprometidos aumentou significativamente, um preocupante 77% de 2022 para 2023. E isso não está acontecendo em lojas obscuras ou algo do tipo. Na verdade, está acontecendo com mais frequência em bancos. Os bancos têm sido um alvo preferido para clonagem de cartões ultimamente, com um aumento de até 33% dos locais comprometidos sendo caixas eletrônicos bancários.

Então, qual é a explicação para essa tendência? Por que estamos vendo um aumento na frequência de clonagem de cartões? Quais são algumas das consequências?

E quais estratégias as empresas físicas devem implementar, sejam elas operacionais, tecnológicas ou de outra natureza, para ajudar a conter esse risco crescente? Bem, queríamos trazer a equipe da Parabit aqui ao estúdio para discutir o assunto e compartilhar suas análises. Então, vamos lá. Tenho o prazer de apresentar nossos dois convidados para o episódio de hoje: Rob Leiponis, CEO da Parabit, e Heather Glezen, Gerente de Desenvolvimento de Negócios da Parabit.

Heather, Rob. Que bom ter vocês dois aqui. Como vocês estão? Ótimo. Muito obrigada.

Obrigado por nos receberem. Com certeza. Obrigado por se juntarem a nós. E, na verdade, estamos tendo esta discussão no final do GSX 2023, que aconteceu aqui em Dallas.

Tenho curiosidade em saber se, obviamente, estamos falando de clonagem de cartões. Isso foi uma preocupação ou algo que você ouviu na feira de pessoas que visitaram o estande da Parabit, ou apenas de forma casual? É uma questão prioritária para o setor?

Acho que é uma das principais preocupações do setor.

Sabe, há muitos casos de clonagem de cartões ocorrendo em vários tipos de tecnologias de autoatendimento, bem como em terminais de ponto de venda. Os fabricantes de caixas eletrônicos têm feito um trabalho bastante decente ao criar sistemas anti-clonagem ou de detecção de clonagem para seus caixas eletrônicos, mas eles ainda são comprometidos. E o uso da nossa solução em conjunto com as soluções que foram implementadas nos caixas eletrônicos tem sido um ótimo combate à clonagem, mas ainda é um problema significativo no setor. E, como você mencionou, está aumentando.

Temos vários clientes avaliando nossa solução e, além disso, 23 das 25 maiores instituições financeiras dos EUA utilizam nossa solução com grande sucesso na mitigação de skimming. Isso realmente as ajudou a proteger suas marcas, pois, quando o skimming surgiu anos atrás, causou uma péssima reputação à comunidade financeira, já que muitos clientes tinham suas contas bancárias esvaziadas e comprometidas. Os bancos perdiam milhões de dólares em tentativas de skimming devido aos danos à reputação causados. Acho que algumas dessas organizações, que se sentiam um pouco mais vulneráveis ​​a isso e talvez dessem essa segurança como garantida, agora enfrentam um custo significativo e um choque de realidade sobre a ameaça.

Sim. E eu quero apresentar um panorama mais amplo dessa ameaça. Mencionei, na minha introdução, alguns dados da FICO. Eles foram divulgados no início de agosto, então são bem recentes.

Mas deixe-me apresentar um panorama mais amplo dessa tendência de clonagem de cartões com algumas outras estatísticas relevantes. Houve um aumento de 48% no número médio de cartões afetados por cada violação. Isso no primeiro semestre de 2023. Um salto significativo.

No primeiro semestre de 2023, observamos um aumento anual de cerca de 20% nos incidentes de comprometimento de dados, passando de aproximadamente 525 para 625 relatos em 2023. Os caixas eletrônicos de bancos, mais uma vez, têm sido alvos frequentes, mas o número realmente coloca a situação em perspectiva. Registramos um aumento de 109% nos incidentes de skimming em caixas eletrônicos de bancos. E isso está acontecendo em alguns estados-chave: Virgínia, Texas, Nova Jersey, Flórida e Colorado.

Isso é só para dar uma ideia do panorama geral. Você mencionou um pouco na sua resposta sobre a prevalência e o aumento de quiosques de autoatendimento e o relacionamento que as marcas têm com seus clientes, mas eu gostaria de saber se vocês podem explicar, além disso, ou, considerando isso como parte de um contexto mais amplo, quais são as tendências atuais que estão motivando esse aumento na clonagem de cartões. Certo? Por que isso está se tornando um problema cada vez mais relevante na perspectiva de vocês?

Bem, acho que o principal motivo é que, como mencionei antes, o fabricante do caixa eletrônico e outras soluções anti-skimming de terceiros fizeram um trabalho razoável, mas não é uma solução completa de ponta a ponta. Portanto, ainda existem pontos de vulnerabilidade que os criminosos encontram para comprometer os leitores de cartão dos caixas eletrônicos, bem como os dispositivos de captura de senha instalados neles.

O dano à reputação que uma única tentativa de skimming pode causar é muito maior do que o aumento de custo da nossa solução em comparação com a ausência de uma solução nos ambientes bancários para proteger os clientes. E, sabe, o interessante que aconteceu nos últimos anos é que algumas instituições financeiras que, no passado, não construíam agências com caixas eletrônicos porque se preocupavam com o custo da proteção, estão, na verdade, proporcionando um ambiente mais seguro para os clientes utilizarem os caixas eletrônicos.

Assim, eles podem usar o caixa eletrônico e guardar o dinheiro antes de sair da agência. Quem usa caixas eletrônicos com acesso para pedestres ou para veículos não tem nada que impeça alguém de se aproximar correndo ou fingir ser um cliente, ficar atrás da pessoa, pegar o dinheiro depois do saque ou roubá-la e sair da agência. Então, de modo geral, os saguões dos caixas eletrônicos proporcionam um ambiente bancário mais profissional e com a identidade da marca para os clientes.

Porque você pode ir a uma agência bancária e sacar US$ 20 de uma conta poupança, e há US$ 100.000 em segurança ao redor dessa agência. Mas em um caixa eletrônico, seja para quem está no carro ou a pé, a segurança associada a esses ambientes bancários 24 horas é muito limitada. Isso cria uma situação vulnerável para os clientes, já que alguns bancos têm limites de saque de mil dólares em seus caixas eletrônicos. Então, isso é muito atraente para quem pratica clonagem de cartões e para quem ataca clientes que usam esses caixas eletrônicos, pois expõe o cliente a riscos, criando um ambiente bancário nada seguro e agradável do nosso ponto de vista.

Além da segurança do cliente, também se trata de proteger os ativos, e o ambiente do saguão cria um local mais seguro e isolado, onde o risco é um pouco maior se considerarmos que os criminosos são muito sofisticados na forma como praticam a clonagem de cartões. E eles estão sempre muito ativos. Sim. Bem, falando nisso, estou curioso para saber se vocês viram ou ouviram falar de alguma evolução nas táticas de clonagem de cartões recentemente. Certo? Por exemplo, esse aumento nos incidentes está relacionado apenas a fatores macroeconômicos maiores ou tem a ver com a expansão dos quiosques de autoatendimento, ou também há um elemento de que as próprias estratégias dos clonadores de cartões melhoraram ou que eles estão usando novas tecnologias para invadir e capturar essas informações?.

Vocês também estão ouvindo algo parecido? Acho que a tecnologia que está sendo usada hoje em dia ainda não evoluiu para algo mais difícil de detectar. Acho que ainda são os dispositivos tradicionais de skimming e captura de PIN que vêm sendo usados ​​há muitos anos.

Acho que, devido à COVID e provavelmente à diminuição das transações em caixas eletrônicos durante esse período, os bancos em geral viram menos ataques de skimming. Mas agora que a economia está se recuperando e há um aumento no volume de transações em caixas eletrônicos em muitas instituições financeiras, isso está abrindo espaço para que criminosos voltem a adicionar soluções de skimming aos caixas eletrônicos.

Agora, estou curioso para saber outra tendência que se cruza aqui: o ecossistema em evolução dos métodos de pagamento. Certo?

Obviamente, os consumidores agora usam muitos métodos de pagamento que vão além do cartão, mas até mesmo o próprio cartão possui novas tecnologias. Há o pagamento por aproximação, o pagamento sem contato, essencialmente. E eu tenho curiosidade em saber se isso teve algum impacto nas estratégias de clonagem de cartões, na mitigação do risco de clonagem. Certo?

E, sabe, nossas tecnologias de chip e senha ou sem contato ajudam a prevenir a clonagem de cartões, ou será que a clonagem também se adaptou a essas tecnologias em evolução? O que vocês estão observando? A clonagem ainda é realmente direcionada a cartões com tarja magnética e NFC. Temos vários clientes que habilitaram transações móveis em seus caixas eletrônicos.

E, felizmente, com a solução que desenvolvemos, temos controle de acesso Bluetooth integrado. Assim, do ponto de vista da experiência do cliente, desenvolvemos um SDK que uma instituição financeira pode integrar ao seu aplicativo bancário, permitindo que o cliente acesse a agência e realize transações no caixa eletrônico. Além disso, trata-se de um dispositivo com autenticação múltipla.

Então, essa é realmente a maneira de as instituições financeiras mitigarem a clonagem de cartões em seus caixas eletrônicos e em qualquer área de atendimento. Porque enquanto houver cartões, sejam eles NFC, Bluetooth, NFC sem contato, chip EMV ou tarja magnética, esse é um ponto de equilíbrio fácil. E eu sei que há metas para o setor eliminar a tarja magnética, mas enquanto houver um cartão, ainda haverá clonagem. Nossa solução permite que as instituições financeiras, eventualmente, eliminem o cartão e ofereçam apenas transações sem contato utilizando dispositivos móveis.

Quando vocês mencionaram instituições financeiras, eu gostaria de saber se poderiam me dar alguns exemplos específicos ou relatos sobre o que vocês têm ouvido de seus clientes a respeito do problema em si e também como eles estão reagindo. Os bancos estão tomando alguma medida específica ou comum para mitigar alguns desses riscos de clonagem de cartões, especialmente em seus caixas eletrônicos? Sim. Porque a clonagem de cartões é um problema crônico. Sabe, acho que os bancos relutam em discutir e compartilhar suas experiências porque isso os expõe a riscos, o que é totalmente compreensível.

Sabe, eles estão trabalhando, investigando e implementando muitas soluções que ajudam a mitigar o problema, mas não acho que haja uma solução definitiva. Acredito que a utilização de pagamentos sem contato, assim como pagamentos ou transações digitais via celular, é realmente a direção que muitas das instituições financeiras com as quais trabalhamos estão investigando. Algumas já implementaram, mas ainda existem muitas instituições financeiras menores que não têm o apoio financeiro necessário para integrar essa tecnologia, pois ela é muito mais cara do que os cartões baratos disponíveis atualmente para sacar dinheiro ou processar transações.

Sim. O que você tem ouvido dos bancos e instituições financeiras? Algo parecido? Ou alguma história específica que lhe venha à mente?

Bem, sabe, vemos que as tarjas magnéticas são provavelmente as mais fáceis de serem comprometidas e de maior risco. Você concorda com isso, Rob? NFC, sabe, entre em contato com a NFC também para garantir.

Sim. Então, migrar para a tecnologia sem contato será crucial. E, sabe, acho que há uma crescente conscientização sobre essa ameaça cada vez maior. Bom saber que essas evoluções indiretas no processamento de pagamentos e nos pontos de contato de pagamento em geral estão vindo com medidas de segurança integradas contra a tecnologia clássica de skimming.

Mas, como você mencionou, qualquer eliminação gradual a longo prazo da tarja magnética ou dos chips vulneráveis ​​nos cartões provavelmente levará um tempo. Portanto, no curto prazo, instituições financeiras, varejistas e todos os processos de pagamento precisarão de estratégias para lidar com essa ameaça crescente, ou pelo menos com o retorno dessa ameaça após a COVID, como você mencionou. Parte desse ecossistema é, obviamente, a Parabit. Gostaria de abrir espaço para que vocês falem um pouco mais sobre a tecnologia Skim Guard da Parabit. Poderiam nos explicar um pouco mais sobre ela e como funciona para proteger lojas físicas e seus pontos de autoatendimento contra os riscos de clonagem de cartões? Desenvolvemos essa tecnologia em 2013 e, em setembro de 2021, lançamos o leitor MMR de dois pontos mais recente, que suporta tarja magnética, NFC sem contato e controle de acesso por Bluetooth.

Realmente ajudou a mitigar a clonagem de cartões, pois nosso leitor possui detecção física integrada de dispositivos de clonagem, como RFID. Assim, se alguém colocar um dispositivo de clonagem RFID próximo ao leitor, ele também o detectará.

Entre os aprimoramentos recentes, desenvolvemos a detecção de impacto, que identifica quando um leitor de cartões é substituído.

O design físico do cartão impede a instalação de um sensor de brilho dentro do nosso leitor.

Além de detectar adulteração no leitor, também monitoramos o corte do cabo. Nosso leitor realmente se provou, acredito, o produto principal para instituições financeiras nos EUA. A prova disso é que 23 das 25 maiores instituições financeiras dos EUA utilizam nosso produto, algumas mais do que outras. E há literalmente milhares de cooperativas de crédito e bancos menores que estão aos poucos conhecendo o produto.

E isso tem ajudado muito as autoridades na detecção e captura de criminosos que instalam dispositivos de clonagem de cartões em nossos leitores, bem como dispositivos de captura de senhas em caixas eletrônicos.

As autoridades policiais discutiram conosco os sucessos que obtiveram ao montar operações para capturar os criminosos que instalam esses dispositivos em caixas eletrônicos, e estamos muito orgulhosos disso. Infelizmente, as estatísticas sobre isso não estão disponíveis, pois não é algo que se deva tornar informação pública, mas estamos tentando manter em sigilo. Estou muito orgulhoso do fato de termos criado uma solução tão confiável. Basicamente, ela impediu que as contas bancárias das pessoas fossem esvaziadas sem que elas percebessem. Gostaria que vocês dois explicassem melhor como veem o Skimgard se encaixando no ecossistema mais amplo de estratégias e tecnologias que estabelecimentos físicos, especialmente instituições financeiras, podem implementar para aprimorar suas medidas de segurança contra a clonagem de cartões. Como vocês veem o Skimgard complementando e integrando esse ecossistema?

Quando um cliente se aproxima de um caixa eletrônico, e se tivermos uma solução financeira que integrou nosso SDK para controle de acesso ao aplicativo de internet banking, imagine que todos andam pela rua com o celular na mão, certo? Então, se um cliente precisa tirar o cartão do bolso na frente de um caixa eletrônico ou na entrada do caixa eletrônico para ter acesso a ele, ele está se expondo, pois está expondo o cartão a alguém que pode se aproximar e roubá-lo ou obrigá-lo a ir até o caixa eletrônico para efetuar a transação.

A integração do nosso SDK à solução pode fornecer uma autenticação dupla, na qual nós autenticamos o cliente no ponto de acesso do caixa eletrônico e, em seguida, o banco também o autentica no caixa eletrônico. Além disso, a utilização do nosso SDK permite que o banco faça uma integração com o varejo, onde, quando um cliente entra no saguão de um caixa eletrônico, suas credenciais podem ser associadas a um perfil. Assim, quando ele se aproxima do caixa eletrônico ou entra na agência, a sinalização digital pode ser alterada com base em seus dados demográficos.

Eles podem enviar mensagens para os funcionários da agência, informando o perfil do cliente e permitindo que criemos perguntas de marketing mais direcionadas para oferecer serviços adicionais, como, por exemplo, notificar o cliente de que ele possui milhares de dólares em sua conta poupança. Assim, o caixa pode fazer uma pergunta mais interessante ou sugerir que o cliente converse com nossos serviços de investimento. Isso porque, durante anos, os bancos têm tentado treinar seus funcionários para oferecer serviços adicionais aos clientes, mas a vantagem de utilizar nosso sistema para fornecer esses tipos de notificações é que os bancos podem preparar seus funcionários para fazer perguntas e sugestões mais envolventes e direcionadas ao cliente quando ele visitar a agência.

Sim. Então, como você disse, isso realmente ajuda a fornecer às instituições financeiras mais uma ferramenta para oferecer serviços de qualidade aos seus clientes. Mas também acho interessante que a Parabit esteja colaborando com as instituições financeiras além de uma simples relação de fornecimento de uma solução, certo? Ela está ajudando a usar essa solução para moldar e desenvolver estratégias relacionadas à mitigação de riscos de clonagem de cartões e, de forma mais geral, estratégias de segurança.

Gostaria de saber se vocês poderiam falar mais sobre essas parcerias e colaborações que têm com instituições financeiras, e quais são suas opiniões sobre os benefícios desse tipo de parceria mais ampla e colaborativa.

Bem, eu acho que, sabe, quando há colaboração entre integradores de segurança, fornecedores de soluções e usuários finais, as próprias instituições financeiras, em uma colaboração transparente sobre onde estão os maiores riscos? Quais são as exposições? Quando você observa os tipos de implantações, como Rob mencionou sobre a segurança em torno de um caixa eletrônico, pode haver um atendimento mais conveniente no drive-thru, mas você também está no seu nível mais alto de exposição.

Então, como você sabe, as soluções têm prós e contras. Às vezes, a prevalência no mercado e certos mercados podem influenciar, por exemplo, a preferência por certos tipos de implantação de caixas eletrônicos.

Mas, novamente, quando você coloca uma tecnologia e ativos protegidos em um ambiente mais seguro, com maior vigilância e segurança ao redor, o risco simplesmente diminui. Se você é um criminoso avaliando o que deseja atacar, o risco pode ser menor se o alvo estiver exposto na calçada, encostado na lateral de um prédio onde um carro pode chegar de carro ou dentro de um espaço fechado e seguro ao qual é preciso ter acesso. E o que também fazemos é avaliar e pesquisar, em muitos dos nossos produtos de segurança que desenvolvemos, quais tipos de aplicações de varejo podem se beneficiar dos produtos de segurança que criamos.

Como mencionei anteriormente, notificar os funcionários da agência sobre quem acabou de entrar no saguão permite uma interação mais eficaz com essas pessoas, integrando isso à sinalização digital. Além disso, o varejo é um centro de lucro, enquanto a segurança é um centro de custos. Portanto, criar soluções que o varejo possa aproveitar para proporcionar uma experiência melhor e mais rápida ao cliente, sem comprometer sua proteção, é uma situação vantajosa para ambos os lados.

E essa é a nossa missão como empresa, enquanto desenvolvemos produtos, porque, como você sabe, a área de segurança tem dificuldade em arrecadar e criar fundos para apoiar iniciativas como essa, já que eles estão apagando muitos incêndios e, infelizmente, o crime não está diminuindo. Então, eles estão constantemente tentando se manter à frente de todos os criminosos que estão agindo contra eles, criando problemas, comprometendo seus ativos e seus clientes.

Quero dizer, há um número significativo de roubos de caixas eletrônicos com ganchos e correntes. Acho que o Texas é provavelmente um dos estados com o maior número de incidentes em que pessoas simplesmente arrancam caixas eletrônicos de ilhas e locais remotos. Então, do ponto de vista patrimonial, não existe uma solução comprovada para mitigar isso. Simplesmente continua acontecendo, assim como ataques com explosões. E mesmo os caixas eletrônicos que ficam atrás da parede ainda podem ser comprometidos por dispositivos de skimming, mas, sabe, são menos propensos a sofrer um ataque com explosão, embora ainda possam ser.

Enquanto um caixa eletrônico localizado em um ambiente protegido e que proporcione uma experiência bancária agradável aos clientes provavelmente seja a melhor prática para um banco, pois protege tanto seus ativos quanto seus clientes.

E acho que parte dessa colaboração na conversa também se dá, como provedores de soluções, consultores e integradores de segurança, ajudando o banco a entender que, mesmo sendo uma conversa sobre segurança, é preciso envolver outros colegas de outras áreas da agência para que os benefícios dessa colaboração sejam percebidos e, de fato, ajudem a financiar o que é visto como uma solução. Trata-se de uma mudança de percepção sobre o tipo de solução que estamos entregando. Certo? É apenas uma solução de segurança ou podemos envolver outras partes interessadas para que elas estejam cientes e compreendam os benefícios para o setor de varejo?.

E então, tendo isso em mente, ao começarmos a concluir a conversa, se você tivesse que olhar para o futuro, porque os dados da FICO que mencionamos anteriormente também revelaram que a clonagem de cartões é apenas uma parte do ecossistema de fraudes mais amplo, outros tipos de fraude que afetam estabelecimentos físicos, especialmente instituições financeiras, também estão apresentando aumentos, incluindo, por exemplo, golpes de pagamento autorizado por transferência bancária.

Esse é apenas um exemplo. E eu recomendo que o público dê uma olhada nesse relatório, porque ele é muito detalhado. Mas como vocês veem o cenário geral das estratégias de clonagem de cartões, e também a segurança de caixas eletrônicos em geral, como vocês veem esse ecossistema evoluindo nos próximos anos?

E, de que forma isso poderia criar mais oportunidades para clonagem de cartões ou diminuir essas oportunidades, e na verdade aumentar a segurança em relação a possíveis casos de clonagem de cartões? Opiniões?

Como mencionei anteriormente, muitos bancos estão considerando transferir as credenciais do cartão para o dispositivo móvel, pois as pessoas o têm sempre em mãos. Elas podem se autenticar tanto no celular quanto no caixa eletrônico ou terminal de pagamento. Portanto, acredito que esse seja o método ideal para controlar a segurança, já que é difícil duplicar um celular, mas é fácil duplicar um cartão. Acho que isso levará alguns anos. Sei que a Visa e a Mastercard têm prazos definidos para que os cartões físicos desapareçam. Mas, ao mesmo tempo, querem mantê-los, pois representam a marca delas. As credenciais móveis para processamento de transações são, de fato, o método definitivo para mitigar a clonagem de cartões em pontos de venda e caixas eletrônicos.

Vimos que o próprio dispositivo móvel pode ser autenticado com um cartão graças à tecnologia NFC. Portanto, podem existir vários níveis de autenticação, como reconhecimento de íris, reconhecimento facial, digitação do PIN no dispositivo móvel e aproximação do cartão na parte traseira do dispositivo. Isso permite múltiplas etapas de autenticação para mitigar futuros casos de clonagem ou comprometimento de cartões em terminais de ponto de venda, ao migrar para uma solução móvel, também devido à criptografia que sustenta a infraestrutura do sistema móvel.

Sim. Acho que com essa crescente conscientização, os bancos, principalmente aqueles que demoram a se adaptar, vão perceber rapidamente a importância disso. E ainda vemos clientes que nem sequer migraram para o NFC. E isso precisa acontecer, por causa do risco. Se você observar os terminais de ponto de venda que são comprometidos, os criminosos podem adicionar uma camada de segurança rapidamente, mesmo em um ambiente de varejo. Do ponto de vista do consumidor, é crucial sempre proteger o PIN. Mas acho que, à medida que a conscientização do consumidor aumenta, isso deve ajudar a pressionar os bancos e cooperativas de crédito a se adaptarem aos tempos, o que será fundamental para o sucesso futuro. Bem, acho que com isso, vamos encerrar a conversa.

Muito obrigado a vocês dois por terem se reunido conosco no estúdio e compartilhado suas perspectivas sobre a ameaça mais ampla da clonagem de cartões, sua evolução, como isso está impactando instituições financeiras e outros estabelecimentos físicos, e como as tecnologias da Parabit se encaixam no ecossistema estratégico de tecnologias e outras estratégias para ajudar a mitigar esses riscos. Muito obrigado novamente. Foi ótimo.

Sim. Claro. E, novamente, pessoal, estivemos conversando com Rob Leiponis, CEO da Parabit, e Heather Glezen, gerente de desenvolvimento de negócios da Parabit. Agora, se vocês quiserem saber um pouco mais sobre as soluções de vocês, especificamente sobre clonagem de cartões ou outros assuntos, para onde devemos direcioná-los?

Para parabit.com.

Fácil, né? É. Em nossos recursos, temos uma central de mídia com alguns vídeos. Temos nossa página inicial, que hospeda os vídeos da nossa página "Um pouco sobre nós".

Perfeito. Muito bem. Pessoal do Parabit.com, não deixem de acessar o site para assistir aos episódios anteriores do programa. Lá vocês também encontrarão mais informações sobre as soluções da Parabit para clonagem de cartões, mitigação de riscos e o amplo ecossistema de soluções de segurança que ela oferece para o setor.

Então, obrigado novamente, Rob. Obrigado novamente, Heather. Agradeço muito a conversa com vocês dois. Obrigado, Thane.

E obrigado a todos por acompanharem mais um episódio de "A Bit About", um podcast da Parabit. Como dissemos, acessem nosso site, Parabit.com, para ouvir os episódios anteriores e não se esqueçam de se inscrever no Apple Podcasts e no Spotify para ter acesso a todo o catálogo de episódios anteriores e receber notificações quando lançarmos novos. Eu sou o Daniel Litwin, a voz do B2B. Nos vemos no próximo episódio de "A Bit About".

Entre em contato com a equipe da Parabit pelo e-mail sales@parabit.com.