Um pouco sobre: ​​Inovação em segurança no setor bancário

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Gabrielle 0:03

Olá e sejam bem-vindos a um podcast oferecido pela Parabit Systems. Eu sou Gabrielle, sua apresentadora. E hoje, estou muito feliz em receber David Friedman, chefe de segurança física do Apple Bank, e Rob Leiponis, CEO e presidente da Parabit Systems. Muito obrigada por participarem do podcast hoje, senhores, e sejam bem-vindos. Obrigada. Com certeza. Então, vou começar com você, David. Poderia me dizer seu nome, seu cargo e o que você faz na sua área, qual é a sua função?.

David Friedman 0:30

Meu nome é David Friedman, sou o Diretor de Segurança e Chefe de Segurança Física do Apple Bank, localizado em Nova York. Tenho agências em toda a região metropolitana de Nova York. Trabalho na área de segurança há mais de 30 anos. Meu foco é manter os bancos seguros e protegidos, assim como seus ativos.

Gabrielle 0:56

Maravilha. E, sabe, eu queria te perguntar, já que você tem tanto conhecimento nessa área. Mas quais são algumas das tendências mais recentes no setor de segurança que você está observando agora, David?

David Friedman 1:04

Bem, as tendências que estão surgindo, ou melhor, ressurgindo após a pandemia, são muitas das mesmas que vimos em 2020, e que estão voltando. Há muitos casos de clonagem de cartões em caixas eletrônicos, onde dispositivos são colocados dentro do caixa eletrônico para roubar informações de cartões. Também lidamos com muitos casos de roubo de identidade que resultam em fraudes, e trabalhamos com nossa equipe especializada em fraudes para investigar esses casos. Mas temos observado um aumento em muitos outros problemas sociais, como crimes violentos, pessoas suspeitas, atividades suspeitas, invasão de propriedade, acesso não autorizado e vadiagem. E muito disso é feito por indivíduos que podem parecer instáveis ​​ou sob algum tipo de influência.

Gabrielle 1:57

E, sabe, David, eu queria te perguntar quando se trata de aprimorar a experiência do cliente, principalmente no que diz respeito à segurança nas agências e caixas eletrônicos, qual a importância da inovação em segurança nesse processo?

David Friedman 2:08

Bem, você sabe, a inovação é importante. Os bancos são assaltados desde que existem. E é preciso acompanhar essa evolução. Os caixas eletrônicos são sempre uma preocupação especial, porque apresentam uma vulnerabilidade maior. Mas os riscos evoluem constantemente. As necessidades regulatórias e de conformidade também evoluem constantemente. Os criminosos também evoluem constantemente. Quero dizer, os criminosos têm reuniões estratégicas, assim como nós, da área de segurança. Então, estamos constantemente buscando novos procedimentos de segurança ou aprimorando os nossos, tentando extrair o máximo da funcionalidade do nosso sistema, para que ele seja mais útil para o que precisamos, e buscando novas maneiras de detectar, dissuadir, mitigar e fortalecer ameaças. É isso que fazemos. Quanto aos clientes, se estivermos fazendo nosso trabalho direito, queremos que eles tenham uma experiência agradável, sem a percepção de um ambiente insalubre ou inseguro.

Gabrielle 3:16

Você sabe, quais são alguns dos problemas de segurança comuns que os bancos costumam enfrentar no dia a dia? E qual o impacto disso na experiência do cliente?

David Friedman 3:26

Bem, novamente, queremos que eles tenham uma experiência positiva. Não queremos que ninguém se sinta ameaçado ou em risco. Os caixas eletrônicos, mais uma vez, representam um desafio especial porque não estamos presentes fisicamente com eles. Muitas vezes, quando os clientes estão lá, nós confiamos em nossos sistemas, em nossos processos, em um bom monitoramento e detecção, em bons procedimentos de resposta a incidentes e na coordenação com a comunidade e com as autoridades policiais locais. E, novamente, o objetivo é proporcionar uma experiência de qualidade ao cliente. A segurança acaba sendo uma preocupação secundária.

Gabrielle 4:08

David, especificamente para o Apple Bank, quais procedimentos você e sua equipe implementaram para ajudar a resolver alguns desses problemas de segurança? E isso impactou ou criou uma experiência mais positiva para sua base de clientes?

David Friedman 4:21

Bem, sabe, vou citar um dos meus autores favoritos, Mark Manson, que diz que você nunca se livra dos seus problemas, apenas os substitui por problemas, com sorte, melhores. Então, sabe, quando tentamos operar em um mundo real, percebemos que sempre haverá montanhas para escalar, então acho que o mais importante é ter um plano de segurança sólido. Ele precisa ser bem elaborado. Precisa se adequar às necessidades atuais. Também precisa se adequar a ameaças emergentes ou, sabe, áreas obscuras que estão sendo exploradas. É preciso ter políticas e procedimentos rigorosos, mas não tão rigorosos a ponto de prejudicar a operação do negócio. Precisam estar em conformidade com os requisitos regulatórios e todas as leis, é claro, e precisam estar em conformidade com o que a administração do banco espera de nós. Procedimentos muito importantes que utilizamos, como os procedimentos de abertura e fechamento da agência, são momentos em que a equipe está muito vulnerável a situações ruins. O controle de acesso é muito importante. Você não quer que as pessoas entrem em áreas erradas. O registro e a resposta a incidentes são muito importantes. Padrões e projetos de segurança física e eletrônica. Sabe, essa é meio que a minha especialidade, vinda da indústria de alarmes. E você quer ter um sistema de monitoramento robusto. E provavelmente o principal fator para o sucesso de um programa de segurança em um banco de qualquer porte é o treinamento, o treinamento contínuo dos funcionários. Você os informa constantemente, revisa a segurança e os procedimentos com eles. Não apenas uma vez por ano em uma apresentação de PowerPoint, mas continuamente, virtualmente e presencialmente, sempre que possível. Há muitas tecnologias emergentes. E sempre há uma convergência entre tecnologia da informação e segurança. Um dos novos sistemas que começamos a usar é da Parabit e está relacionado à segurança de caixas eletrônicos. Ele atende aos requisitos regulamentares de acesso por cartão em nossas portas, mas adicionou alguns recursos de valor agregado ao sistema, como monitoramento do status da porta, detecção de nível de luz e monitoramento de presença humana. Essas são inovações, são ferramentas que podem nos levar a um novo patamar e mitigar riscos em termos de nossos caixas eletrônicos e da experiência de nossos clientes.

Gabrielle 7:16

Sabe, e para encerrarmos a conversa, há mais alguma coisa que você gostaria que os ouvintes deste podcast aprendessem com esta conversa?

David Friedman 7:23

Bem, sabe, o mundo lá fora é uma loucura, você precisa prestar atenção em tudo que faz. Precisa prestar atenção às suas finanças e às suas contas bancárias. E, muitas vezes, um pouco de bom senso ajuda bastante.

Rob Leiponis 7:42

Sim, do ponto de vista da segurança, o que temos observado com muitos clientes, e também ao trabalhar com a Apple, é a integração de sistemas de segurança para centralizar os dados em um local único. Isso facilita o trabalho dos investigadores, permitindo antecipar e impedir diferentes tipos de crimes, além de integrar esses sistemas de segurança à área de varejo do banco. Dessa forma, há um fluxo de dados transparente, exibido tanto para os funcionários das agências quanto para a equipe de segurança. Assim, todos têm a capacidade de reagir rapidamente a qualquer tipo de ameaça à segurança. Nosso foco tem sido ouvir e trabalhar com nossos clientes, entendendo suas necessidades e pensando de forma inovadora, criando recursos adicionais para que eles obtenham ainda mais benefícios do nosso sistema. O sistema implementado por David permite atualizações remotas completas. À medida que lançamos novos conjuntos de recursos, isso proporcionará uma série de recursos de segurança adicionais. Aliás, no final desta semana ou no início da próxima, lançaremos vários novos recursos em seu ambiente para avaliação, que fornecerão segurança adicional para seus clientes. Como os bancos estão diminuindo de tamanho e mais tecnologias estão sendo implantadas em caixas eletrônicos e agências, o número total de agências está diminuindo, mas os caixas eletrônicos continuarão existindo para sempre, porque o dinheiro em espécie ainda é rei. O Bitcoin não tem muito suporte atualmente. E você precisa da infraestrutura para suportar o dinheiro em espécie com o qual os bancos estão trabalhando. Essa é a base deles. Portanto, é extremamente importante fornecer uma quantidade significativa de segurança em um ambiente onde, como David disse, não há funcionários do banco por perto para proteger esses clientes. Então, é extremamente importante investir, aumentar o investimento em um ambiente onde não há funcionários do banco para proteger esses clientes.

Gabrielle 9:46

Existe algum lugar que as pessoas possam visitar para saber mais sobre o Apple Bank ou a Parabit Systems ou para tirar suas dúvidas? As pessoas podem entrar em contato com vocês?

David Friedman 9:55

Qualquer pessoa pode acessar applebank.com. Eu sei que o Rob disse que muitos bancos estão encolhendo, mas o Apple Bank está crescendo. Estamos entrando no mercado de Nova Jersey. Devemos abrir algumas agências lá em breve. Então, é um ótimo momento para trabalhar no Apple Bank. E espero que seja um ótimo momento para ser cliente do Apple Bank.

Rob Leiponis 10:18

Ah, com certeza. Temos muitas informações, vídeos e apresentações em nosso site. Nossa equipe de vendas está sempre disponível para responder praticamente a qualquer hora do dia ou da noite aos clientes que entram em contato. David tem sido um ótimo parceiro. Ele conversou com alguns de nossos clientes. E tem sido uma ótima relação que temos com o Apple Bank.

Gabrielle 10:41

Bem, isso conclui a conversa de hoje. Um grande agradecimento a David e Rob por se juntarem a nós hoje para falar sobre como suas empresas estão implementando mudanças para aprimorar a experiência do cliente por meio da segurança. Obrigado.